Home • AI Solutions • AMLTrack
Aplikacja AML Track – oprogramowanie AI do przeciwdziałania praniu brudnych pieniędzy
AML Track to kompleksowe rozwiązanie automatyzujące weryfikację klientów, zgodne z wymogami AML. System sprawdza kontrahentów na listach sankcyjnych (PL, UE, UK i innych), generuje raporty oraz umożliwia szybkie porównanie danych, np. adresów czy numerów dokumentów.
Automatyczna weryfikacja
klientów i list sankcyjnych
AML Track stworzony przez software house TTMS oraz kancelarię prawną Sawaryn & Partnerzy to kompleksowa platforma informatyczna, służąca do automatyzacji procesów związanych z przeciwdziałaniem praniu pieniędzy (Anti-Money Laundering) i finansowaniu terroryzmu.
Wykorzystując najnowsze technologie – m.in. zaawansowaną analitykę danych, sztuczną inteligencję (AI) oraz szyfrowaną komunikację API – zapewnia błyskawiczną weryfikację klientów, oraz list sankcyjnych, eliminując konieczność ręcznego przeszukiwania wielu rejestrów.
Nasze podejście do wdrożenia wyróżnia ścisła współpraca z klientem od pierwszego dnia projektu: od analizy potrzeb, przez indywidualną konfigurację platformy AML, aż po pełne przeszkolenie użytkowników i późniejsze wsparcie techniczne.
Nasz system AML wyróżnia się wyjątkowo szybką i pełną integracją z krajowymi i międzynarodowymi bazami sankcyjnymi. Efektem jest eliminacja luk compliance przy jednoczesnej minimalizacji false-positive.
Funkcjonalności systemu
Łatwe przeprowadzenie przez procedurę KYC (Know Your Customer)
Zautomatyzowane pobieranie danych z CEIDG, KRS i CRBR
Sprawdzanie klientów na listach sankcyjnych
Generowanie raportów AML (zawierających porównanie danych Firmy i jej reprezentantów z listami sankcyjnymi)
Archiwizacja działań zgodnie z wymogami GIIF
Cennik
BASIC
1 użytkownik
od 299 zł / mies.
TEAM
5 użytkowników
od 599zł / mies.
BUSINESS
15 użytkowników
od 1199zł / mies.
ENTERPRISE
>15 użytkowników
Wycena indywidualna
Dlaczego Twoja firma potrzebuje oprogramowania AML?
Rosnące wymagania
Wymogi regulacyjne wobec instytucji obowiązanych, wynikające z prawa UE i przepisów krajowych, stale rosną. Firmy, które nie nadążają za zmianami lub zaniedbują obowiązki AML, narażają się na wysokie kary finansowe i utratę reputacji.
Złożone procesy
Weryfikacja statusu PEP oraz bieżące sprawdzanie klientów na listach sankcyjnych są dziś procesami niezwykle złożonymi i czasochłonnymi. Manualne podejście zwiększa ryzyko błędów ludzkich lub przeoczenia klientów objętych sankcjami.
Obciążenie ryzykiem
Automatyzacja działań AML to już nie tylko komfort, ale konieczność, by zapewnić pełną zgodność regulacyjną i skutecznie zarządzać ryzykiem. AML Track daje firmom możliwość skalowania procesów compliance, zwiększa efektywność pracy oraz znacząco obniża ryzyko operacyjne i prawne.
Korzyści z wdrożenia narzędzi AML
Wdrożenie aplikacji AML Track przekłada się na wymierne korzyści biznesowe i zgodność z regulacjami.
PEŁNA ZGODNOŚĆ Z PRZEPISAMI
PEŁNA ZGODNOŚĆ Z PRZEPISAMI
Oprogramowanie wspiera w wypełnianiu obowiązków nałożonych ustawą AML oraz międzynarodowymi standardami, minimalizując ryzyko nałożenia dotkliwych kar finansowych w razie kontroli. Dzięki temu instytucja zachowuje zgodność z prawem przy mniejszym nakładzie pracy.
OSZCZĘDNOŚĆ CZASU I KOSZTÓW
OSZCZĘDNOŚĆ CZASU I KOSZTÓW Automatyzacja kluczowych procesów (weryfikacja klienta) odciąża pracowników i przyspiesza procedury. Eliminacja ręcznego przeszukiwania list zmniejsza ryzyko błędu ludzkiego oraz obniża koszty zapewnienia compliance.
WYDAJNOŚĆ I SKALOWALNOŚĆ
WYDAJNOŚĆ I SKALOWALNOŚĆ
System sprawdza się zarówno w małych firmach, jak i dużych instytucjach – rozwiązanie jest skalowalne i dostosowane do wszystkich typów podmiotów obowiązanych.
AKTUALNOŚĆ I KOMPLEKSOWOŚĆ
AKTUALNOŚĆ I KOMPLEKSOWOŚĆ
Bazy danych sankcyjnych są regularnie aktualizowane, co gwarantuje bezzwłoczne wykrywanie podmiotów objętych sankcjami.. Jedno narzędzie zastępuje wiele osobnych baz i arkuszy – wszystkie informacje (dane klienta, powiązania) są dostępne w jednym zintegrowanym systemie.
BEZPIECZEŃSTWO INFORMACJI
BEZPIECZEŃSTWO INFORMACJI
Nasz program AML spełnia wysokie standardy bezpieczeństwa IT. Zapewnia m.in. szyfrowanie transmisji danych (SSL) oraz pełną zgodność z przepisami o ochronie danych osobowych, dzięki czemu poufne informacje o klientach i wynikach analiz są właściwie zabezpieczone.
INTUICYJNA OBSŁUGA I SZYBKIE WDROŻENIE
INTUICYJNA OBSŁUGA I SZYBKIE WDROŻENIE
Prosty interfejs użytkownika oraz dedykowany proces wdrożenia sprawiają, że pracownicy szybko adoptują rozwiązanie i mogą efektywnie realizować zadania AML już od pierwszego dnia.
Wdrożenie nowoczesnego rozwiązania Anti-Money Laundering przekłada się na zwiększenie bezpieczeństwa operacji finansowych, usprawnienie procedur wewnętrznych oraz ochronę reputacji firmy. Dzięki narzędziom AML nowej generacji organizacja może proaktywnie identyfikować i blokować próby prania pieniędzy, weryfikacja AML staje się szybka i niezawodna, a firma zyskuje pewność, że spełnia wymogi prawne w zakresie przeciwdziałania praniu pieniędzy.
Jak działa AML Track
w praktyce?
Szybki start – otrzymujesz od nas konto Administrator Klienta i możesz tworzyć Użytkowników w swojej organizacji. Od razu masz dostęp do narzędzi AML.
Dane kontrahentów analizowane są według predefiniowanych modeli scoringowych. Użytkownik ma możliwość natychmiastowej weryfikacji ew. nieścisłości w danych kontrahenta lub obecności na listach sankcyjnych.
Tworzysz profile klientów i kontrahentów – osób fizycznych lub firm – uzupełniając dane identyfikacyjne, adresowe, PEP i beneficjentów rzeczywistych.
Raporty tworzone są automatycznie lub na żądanie – z pełną historią dopasowań, poziomem zgodności i szczegółami porównań pól.
System aktualizuje i weryfikuje dane w oparciu o krajowe i międzynarodowe listy sankcyjne, eliminując potrzebę ręcznego wyszukiwania.
Wszystkie dane gromadzone są w jednym, bezpiecznym systemie, co ułatwia audyty, raportowanie i codzienną pracę zespołów compliance.
Dlaczego warto wybrać oprogramowanie AML od TTMS i Kancelarii Sawaryn & Partnerzy?
TTMS to solidny i doświadczony software house, który od ponad 10 lat z powodzeniem realizuje złożone projekty technologiczne na całym świecie. Specjalizujemy się w tworzeniu bezpiecznych, skalowalnych rozwiązań IT dla sektorów finansowego, ubezpieczeniowego oraz wielu innych branż regulowanych.
Z kolei Kancelaria Prawna Sawaryn & Partnerzy zapewnia eksperckie wsparcie prawne i compliance, bazując na własnym doświadczeniu, także jako instytucji obowiązanej. Dzięki sprawdzonym metodykom wdrożeń oraz zespołowi ekspertów zapewniamy szybkie uruchomienie naszego oprogramowania AML, pełne wsparcie techniczne oraz zgodność z najnowszymi wymaganiami regulacyjnymi UE i Polski.
Wybierając TTMS oraz Kancelarię Sawaryn & Partnerzy, zyskujesz pewność, że Twoje procesy compliance są w najlepszych rękach.
Dowiedz się więcej o AML
10 najczęstszych problemów w małych firmach. Zobacz, jak skutecznie możesz je rozwiązać
Małe przedsiębiorstwa stanowią podstawę wielu gospodarek, często jednak stają przed wyjątkowymi wyzwaniami, które mogą utrudniać ich rozwój. Zrozumien…
Czytaj więcej
Top 10 programów AML w Polsce w 2026 roku: ranking czołowych aplikacji i systemów
Firmy z sektora finansowego i fintech coraz częściej korzystają z zaawansowanego oprogramowania do przeciwdziałania praniu pieniędzy, aby zautomatyzow…
Czytaj więcej
AML na rynku sztuki – automatyzacja dla bezpiecznych i przejrzystych transakcji
Czy wiesz, że każdego roku przestępcy piorą nawet 3 miliardy dolarów poprzez rynek sztuki? Globalny rynek artystyczny – wart ponad 65 miliardów dolaró…
Czytaj więcej
Ryzyka AML w branży nieruchomości – jak automatyzacja zmniejsza podatność na nadużycia
Sektor nieruchomości od dawna stanowi atrakcyjny cel dla procederu prania pieniędzy – głównie ze względu na wysoką wartość transakcji i mniejszy…
Czytaj więcej
Procedury AML w biurach rachunkowych – jak automatyzacja gwarantuje zgodność z regulacjami
Biura rachunkowe każdej wielkości – od lokalnych praktyk po globalne sieci audytorskie – znajdują się pod rosnącą presją, aby spełniać wym…
Czytaj więcej
Automatyzacja AML w branży ubezpieczeniowej – jak zmniejszyć obciążenie związane z compliance i ograniczyć ryzyko
Przeciwdziałanie praniu pieniędzy (AML) w sektorze ubezpieczeń to proces wymagający dużych nakładów pracy i zasobów. Firmy ubezpieczeniowe w Unii Euro…
Czytaj więcej
AML w sektorze finansowym – automatyzacja minimalizująca ryzyko regulacyjne
W ostatnich latach przeciwdziałanie praniu pieniędzy (AML) oraz finansowaniu terroryzmu (CTF) stały się priorytetem w całym sektorze usług finansowych…
Czytaj więcej
Automatyzacja AML: Jak uprościć procedury przeciwdziałania praniu pieniędzy i finansowaniu terroryzmu
W dzisiejszym środowisku regulacyjnym obowiązki wynikające z przepisów AML (przeciwdziałanie praniu pieniędzy) nie dotyczą już wyłącznie banków i inst…
Czytaj więcejJuż dziś możemy pomóc Ci rosnąć
Porozmawiajmy, jak możemy wesprzeć Twój biznes
Angelika Skiba
AML Conslutant
FAQ
Co to jest system AML Track?
System AML Track (Anti-Money Laundering) to specjalistyczne oprogramowanie służące do automatyzacji procesu przeciwdziałania praniu pieniędzy i finansowaniu terroryzmu. Rozwiązanie to umożliwia automatyczną weryfikację klientów, zapewniając zgodność z przepisami prawa krajowego oraz regulacjami Unii Europejskiej.
Jak działa AML?
System sprawdza informacje w oficjalnych rejestrach (np. KRS, CEIDG, CRBR), porównuje je z listami sankcyjnymi. Następnie system identyfikuje potencjalne zagrożenia, generuje alerty, dokumentuje wyniki analiz oraz archiwizuje je w zgodzie z wymogami prawnymi, zapewniając pełną ścieżkę audytu.
Jak wygląda weryfikacja AML?
Weryfikacja AML to proces automatycznego sprawdzania tożsamości klienta, jego powiązań oraz statusu na listach sankcyjnych. Dane klienta są w porównywane z licznymi rejestrami krajowymi i międzynarodowymi, co umożliwia szybkie wykrycie potencjalnego ryzyka. Cała procedura przebiega błyskawicznie, dzięki czemu nie spowalnia procesów biznesowych firmy.
Czy moja firma potrzebuje oprogramowania AML?
Jeśli Twoja firma zalicza się do grona instytucji obowiązanych, jak banki, biura rachunkowe, firmy leasingowe, notariusze czy firmy ubezpieczeniowe – wdrożenie systemu AML jest obowiązkowe. W związku z coraz bardziej restrykcyjnymi przepisami (w tym dyrektywą 6AMLD), manualne prowadzenie procesu AML jest obciążone wysokim ryzykiem błędów, opóźnień i kar finansowych. Oprogramowanie AML pozwala na automatyzację i zapewnia pełną zgodność z obowiązującymi regulacjami.
Jakie branże muszą stosować system AML?
Do najważniejszych branż, które mają ustawowy obowiązek stosowania procedur AML, należą:
- Banki i instytucje kredytowe
- Biura rachunkowe i kancelarie podatkowe
- Towarzystwa ubezpieczeniowe i pośrednicy ubezpieczeniowi
- Instytucje płatnicze (krajowe oraz zagraniczne)
- Kancelarie prawne i notarialne
- Firmy leasingowe oraz factoringowe
- Domy maklerskie oraz firmy inwestycyjne
- Firmy zajmujące się obrotem nieruchomościami
- Kasyna i podmioty hazardowe
- Kantory wymiany walut
- Platformy handlu kryptowalutami
- Galerie sztuki oraz antykwariaty
- Firmy zajmujące się sprzedażą dóbr luksusowych (np. samochodów, biżuterii, zegarków)
- Fundacje oraz stowarzyszenia prowadzące działalność gospodarczą
Jeśli Twoja firma działa w jednym z tych sektorów, wdrożenie profesjonalnego systemu AML jest konieczne, by skutecznie chronić biznes przed ryzykiem prania pieniędzy oraz spełniać wszystkie wymogi prawne.